Кто такие дропперы
Дропперы—это люди, которые передают свои банковские карты, счета или доступ к ним другим людям. Чаще всего—мошенникам. Они сами напрямую никого не обманывают, но участвуют в схемах по отмыванию украденных денег.
Как это работает?
✨ Кто-то публикует объявление вроде «Лёгкий заработок: просто помощь в переводе денег».
✨ Человек откликается, передаёт данные онлайн-банка, а иногда и оформляет SIM-карту.
✨ Мошенники получают доступ и переводят туда похищенные у жертв деньги.
✨ Владелец карты получает процент и часто даже не понимает, что участвует в преступлении.
Зачем это нужно мошенникам
✨ Чтобы запутать финансовые следы
✨ Чтобы быстро обналичить деньги
✨ Чтобы использовать чужие, «чистые» счета
✨ Иногда—чтобы вывести средства за границу или в криптовалюту
Дропперы часто сами становятся жертвами такой схемы. Особенно молодые люди, пенсионеры и те, кто ищет простой удалённый заработок.
Что грозит дропперу?
Уголовную ответственность для дропперов ввели в июне этого года.
Наказание варьируется в зависимости от степени тяжести, максимально—до 6 лет колонии.
Схема с наказанием дропперов немного напоминает схему с закладчиками:
часто те, кого ловят—это не мыслящие критически люди, имеющие долги, зависимости, желающие быстрого и лёгкого заработка.
До организаторов преступной схемы через низовых исполнителей не добраться.
В случае с дропперами такие люди сами могут быть вовлечены в схемы обманным путём.
Меры предосторожности
✨ Для переводов между обычными людьми рисков нет, если вы знаете человека, с которым обмениваетесь деньгами.
✨ В случае поиска по холодным контактам невозможно знать наверняка, с чьей карты будет перевод, и какие переводы с неё уже были—не использовалась ли она умышленно или в тёмную в незаконных схемах. Аналогично с обменом крипты на бирже.
✨ Стоит внимательно относиться к контрагентам таких частных сделок и не рисковать, если вы не знаете человека.
И, конечно, никогда не передавайте доступ к своим счетам ни под каким предлогом. Не откликайтесь на предложения быстрого и лёгкого заработка—такого способа, как и Деда Мороза, не существует.